4.5 C
New York
Wednesday, December 8, 2021

Buy now

spot_img

Panduan Cara Investasi Emas Online

Dulu, investasi emas sulit dilakukan oleh investor perorangan. Anda hanya dapat membeli komoditas ini di pasar spot dalam bentuk koin atau batangan, atau anda bisa berspekulasi di pasar berjangka. Kedua alternatif tersebut tidak populer dan mahal bagi sebagian besar trader perorangan. Namun, investor saat ini memiliki akses ke investasi emas online – simak CARA investasi emas online melalui broker.

Haruskah Anda Investasi Emas Online?

Bayangkan betapa terkejutnya seorang penjelajah dunia pertama, Ferdinand Magellan, ketika tiba di sebuah pantai berpasir yang saat ini merupakan Filipina pada Maret 1521, setelah menjelajahi Pasifik untuk pertama kalinya, dia ditawari sebatang emas dan beberapa rempah-rempah oleh raja pribumi. Emas – itu adalah alat penyimpanan dan alat untuk menunjukkan kekayaan, bahkan di sana – di sebuah wilayah yang belum dipetakan dunia, setengah milenium yang lalu.

Mungkin Magellan seharusnya tidak begitu terkejut. Emas telah menjadi “uang” selama lebih dari 2000 tahun sebelum masanya. Koin emas pertama dibuat sekitar tahun 700 SM atau di zaman Yunani modern. Sepanjang sejarah yang tercatat, aset lain seperti senjata, rempah-rempah, barang seni, logam dan bahkan makanan pernah menjadi alat penyimpan kekayaan, tetapi emas telah bertahan sebagai bukti dari kekayaan tertinggi di semua budaya dan waktu.

Ada sedikit yang berubah saat ini. Emas bersaing dengan aset lainnya – saham, obligasi, properti, dan mata uang kertas sebagai alat penyimpan kekayaan. Namun di dunia yang berubah saat ini dan semakin tidak stabil, nilai aset lain tersebut dapat berfluktuasi lebih dari sebelumnya. Terlebih lagi – secara paradoks – dalam menanggapi volatilitas, kebijakan pemerintah dan bank sentral, dalam upaya untuk meredam penurunan ekonomi dan menopang harga aset, sebenarnya dapat membuat emas menjadi lebih berharga dibandingkan dengan aset lainnya. Menurut pendapat kami, daya beli riil emas, dalam jangka panjang, kemungkinan akan meningkat.

Seperti aset lainnya, harga emas ditentukan oleh permintaan dan penawaran. Ke depan, permintaan emas kemungkinan akan terus meningkat, sementara pasokan akan tetap terbatas seperti yang terjadi sejak awal waktu.

Tips Investasi Emas Online

Apakah anda siap untuk melakukan investasi emas online? Berikut adalah beberapa langkah dan tips investasi emas online yang kami siapkan untuk anda:

  1. Pelajari apa itu trading dan investasi emas online
  2. Pahami apa yang menggerakkan harga emas
  3. Putuskan cara anda akan trading atau investasi emas online
  4. Lakukan investasi emas online pertama anda

1. Pelajari apa itu trading dan investasi emas online

Ada beberapa jenis aset emas yang tersedia untuk anda diperdagangkan, tergantung pada periode investasi, selera risiko, dan dana yang tersedia.

Membeli Emas Melalui Saham Penambang Emas

Ada banyak perusahaan penambang emas yang menjadi perusahaan publik. Ketahuilah bahwa meskipun harga saham perusahaan penambang emas berkaitan dengan harga emas, karena ini merupakan sumber pendapatan utamanya, tetapi ini bukanlah “investasi murni” pada emas; kecil kemungkinannya bahwa harga saham perusahaan akan secara langsung mengikuti harga emas.

Secara umum, perusahaan penambang emas dapat dibagi menjadi dua kelompok: “Kecil” dan “Besar”. Setiap kategori memiliki karakteristik khusus yang dapat memengaruhi harga sahamnya. Umumnya, perusahaan kecil lebih fokus pada eksplorasi dan lebih berisiko daripada perusahaan besar, yang biasanya sudah berada dalam tahap penambangan dan produksi. Saham perusahaan penambang emas kecil dapat dianggap sebagai opsi perusahaan yang kemungkinan akan mendapatkan emas lalu dibeli oleh perusahaan penambang emas besar. Namun, saham penambang emas kecil biasanya sangat bergantung pada kredit, yang merupakan risiko utama ketika pasar kredit berada di bawah tekanan. Sebagai perbandingan, perusahaan penambang emas besar kemungkinan memiliki leverage operasional dari kenaikan harga emas. Teorinya adalah bahwa biaya untuk memproduksi emas relatif tetap, sehingga kenaikan harga emas dapat meningkatkan margin keuntungan. Pada kenyataannya, biaya tersebut tidaklah tetap – ada banyak pemangku kepentingan yang menginginkan bagian, mulai dari kenaikan pajak hingga kenaikan gaji. Produksi emas juga sangat boros energi, yang berarti biayanya akan sangat terkait dengan harga sumber daya alam lainnya, seperti harga minyak, yang sejauh ini telah naik.

Lebih rumitnya lagi, banyak perusahaan mungkin tidak hanya fokus pada emas. Beberapa perusahaan juga mungkin fokus pada logam atau mineral berharga lainnya, seperti perak, paladium, atau berlian. Jika anda berinvestasi di perusahaan-perusahaan ini, anda mungkin akan mendapatkan eksposur yang lebih luas terhadap logam mulia dan miral dibandingkan hanya emas. Sama seperti perusahaan di sektor lainnya, manajemen perusahaan juga akan berdampak besar pada harga saham perusahaan tambang emas. Keputusan manajemen yang baik dan buruk dapat memiliki dampak yang lebih besar dibandingkan harga emas dan dalam beberapa kasus dapat membuat atau menghancurkan investasi anda. Yang paling penting, pastikan anda mengenal perusahaannya sebelum memutuskan untuk melakukan investasi saham di perusahaan tersebut.

Jika alasan ini membuat anda tertarik untuk menambahkan saham perusahaan penambang emas ke dalam portofolio anda, beberapa perusahaan teratas yang perlu dipertimbangkan adalah Barrick Gold Corp (#ABX), Randgold Resources (#RRS), Newmont Mining (#NEM), Royald Gold Inc. (#RGLD) dan Goldcorp Inc (#GG). Keempatnya berpeluang mendapatkan keuntungan jika harga emas reli. Jadi, buka akun broker untuk mempelajari keempat perusahaan tersebut lebih lanjut, dan mulai investasi saham.

>> Cara Melakukan Investasi Saham

Reksa Dana Saham Penambang Emas – Sekeranjang Telur Emas

Tidak memiliki waktu untuk melakukan riset, tetapi tetap ingin berinvestasi di perusahaan penambang emas? Sama seperti saham penambang emas, reksa dana penambang emas dan Exchange Traded Fund penambang emas (ETF Penambang Emas) bukanlah “investasi murni” pada emas, melainkan berinvestasi pada sejumlah besar perusahaan penambang emas. Ini memudahkan anda untuk mengakses berbagai perusahaan penambang emas dengan satu investasi. Banyak yang akan fokus pada perusahaan penambang emas kecil atau besar, seperti yang telah dijelaskan di atas. Sebagian besar ETF Penambang Emas dan reksa dana mudah dibeli secara langsung melalui broker saham.

Manajer ETF atau reksa dana penambang emas akan membuat semua keputusan investasi secara independen, sehingga kita tidak perlu melakukan riset perusahaan. Atas hal tersebut, ETF dan reksa dana penambang emas akan membebankan sejumlah biaya. Biaya ETF penambang emas umumnya lebih rendah karena seringkali mereka melacak sekeranjang saham emas secara statis. Di sisi lain, reksa dana biasanya menawarkan biaya manajemen, karena manajer akan secara aktif membeli dan menjual saham yang dianggapnya tepat. Atas hal tersebut, biaya reksa dana biasanya lebih tinggi, dan beberapa reksa dana juga kemungkinan akan membebankan biaya awal dan/atau biaya akhir di samping biaya tahunan. Sama seperti produk investasi lainnya, pastikan anda untuk mengetahui setiap dan semua biayanya sebelum berinvestasi.

Secara keseluruhan, ketika mempertimbangkan investasi pada saham penambang emas atau reksa dana saham penambang emas, anda harus memahami bahwa keduanya tidak akan memberikan eksposur langsung terhadap harga emas. Sebaliknya, anda hanya akan mendapatkan eksposur ke dalam perusahaan yang beroperasi di industri pertambangan emas.

Trader dapat melakukan investasi pada saham penambang emas secara menguntungkan jika melakukan persiapan yang matang, tetapi Exchange Traded Fund (ETF) menawarkan alternatif yang lebih mudah, dengan eksposur industri yang luas dan level kapitalisasi yang berbeda.

Beberapa reksa dana penambang emas teratas yang perlu dipertimbangkan adalah Gold Bullion ETF, VanEck Vectors Gold Miners ETF (#GDX), atau Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3X Shares ETF (#NUGT).

>> Cara Melakukan Investasi Reksa Dana

ETF Emas – Kepemilikan Sebagian

Kita berbicara tentang SPDR Gold Shares ETF (#GLD), iShares Gold Trust ETF (#IAU), dan Physical Swiss Gold Shares ETF (#SGOL). Dengan memiliki bagian dalam exchange traded gold trust, anda memiliki bagian kepemilikan atas emas yang menjadi underlying. Trust disebut open end karena bagian kepemilikan emas tersebut dapat dikeluarkan dan ditebus guna mengakomodasi permintaan investor. Oleh karenanya, trust open end melacak harga emas secara ketat. Ada sejumlah opsi yang tersedia dengan rasio biaya yang relatif rendah. Reksa dana yang berbeda bahkan dapat menyimpan emas fisik di lokasi yang berbeda – mulai dari London hingga New York, bahkan Singapura.

Jika prioritas utama anda adalah investasi emas fisik, tetapi memiliki kenyamanan seperti investasi emas melalui bursa, maka pastikan dalam prospektus reksa dana bahwa reksa dana tersebut tidak menggunakan derivatif. Jika anda ingin menerima pengiriman emas fisik, pastikan anda mengetahui batasan yang diberlakukan sebelum anda berinvestasi, karena beberapa reksa dana mungkin menetapkan batasan yang cukup tinggi sehingga dapat menghalangi anda untuk mengakses emas yang anda miliki. Rincian terkait hal ini dapat ditemukan di prospektus reksa dana mana pun.

Secara keseluruham open-end gold trust mungkin menawarkan cara yang efektif dan relatif murah untuk melakukan investasi emas online.

>> Cara Melakukan Investasi ETF

Derivatif Emas – Potensi Risk/Reward Terbaik

Transaksi derivatif diperdagangkan di bursa dan penyelesaian transaksinya akan dicatat oleh kliring. Produk derivatif emas adalah kontrak bilateral yang memiliki struktur yang lebih fleksibel dan persyaratan investasi yang lebih ringan.

Produk derivatif diperdagangkan menggunakan margin. Initial margin – atau deposit tunai yang dibayarkan ke broker – adalah sebagian kecil dari nilai kontrak underlying. Sehingga, investor dapat melakukan transaksi emas dengan nilai yang jauh lebih besar dari modal awal mereka. Meskipun leverage ini dapat meningkatkan keuntungan investasi, leverage ini juga dapat meningkatkan peluang kerugian yang signifikan jika terjadi sebuah pergerakan harga emas yang merugikan.

Trading emas menggunakan margin menawarkan beberapa peluang risk/reward terbaik dibandingkan pasar keuangan mana pun JIKA anda tahu cara memanfaatkannya. Ketersediaan leverage, yang berarti dana pinjaman untuk melakukan transaksi dengan jumlah troy ons yang lebih besar dapat memperbesar keuntungan sekaligus kerugian, menciptakan potensi keuntungan yang tidak tertandingi bagi mereka yang memiliki modal trading terbatas JIKA mereka belajar tentang bagaimana cara mengontrol risiko.

Misalnya, dengan leverage 100:1, maka pergerakan 1 persen berarti keuntungan 100 persen. Ini juga berarti kerugian 100%.

Memahami cara mengendalikan risiko, dan mengetahui seberapa tepat keputusan anda dalam situasi tertentu, adalah sesuatu yang membedakan antara trader profesional dan amatir.

>> Apa Itu Trading CFD dan Bagaimana Cara Kerjanya

2. Pahami Apa Yang Menggerakkan Harga Emas

Tidak seperti hampir semua aset lainnya, emas biasanya bukan aset safe haven ataupun berisiko, meskipun media keuangan populer sering menyebutkan keduanya dalam beberapa tahun terakhir (tergantung pada kinerja emas dalam beberapa bulan terakhir). Sebaliknya, emas adalah sarana lindung nilai mata uang yang permintaannya akan meningkat ketika terdapat kekhawatiran terkait inflasi yang dapat mengurangi daya beli mata uang fiat (terutama yang paling banyak dimiliki, seperti USD dan EUR). Dengan kata lain:

  1. Pada saat pasar optimis (risk appetite), harga emas dapat naik jika pasar percaya bahwa pertumbuhan ekonomi akan menyebabkan inflasi, atau sebaliknya harga emas dapat turun jika keinginan investor untuk mendapatkan imbal hasil yang lebih tinggi mengesampingkan masalah inflasi dan investor beralih ke aset berisiko yang mereka yakini akan memberikan imbal hasil yang lebih baik.
  2. Pada saat pasar pesimis (risk aversion), harga emas dapat naik jika pasar percaya bahwa pertumbuhan ekonomi yang terhambat akan menyebabkan peningkatan defisit dan/atau pencetakan uang yang pada akhirnya dapat menyebabkan inflasi, atau sebaliknya dapat turun jika terdapat kekhawatiran terkait deflasi atau anjloknya pasar meningkatkan permintaan uang tunai. Ketika pasar panik, trader biasanya memilih untuk memegang uang tunai baik untuk menutupi margin call atau kewajiban lainnya atau juga untuk bersiap melakukan bargain hunting. Jika pesimisme berubah menjadi kepanikan, maka harga emas dapat: – Naik jika pasar mengkhawatirkan bahwa USD dan EUR akan kehilangan daya belinya dibandingkan kebutuhkan likuiditas jangka pendek, seperti yang terjadi pada periode 2009 hingga 2011. – Turun jika pasar lebih memperhatikan likuiditas dibandingkan hilangnya daya beli, seperti yang terjadi pada akhir tahun 2011.

Ketika pasar tidak mengkhawatirkan tentang memudarnya daya beli, maka mata uang utama cenderung menguat terhadap emas. Itu bisa terjadi karena:

  • Ekspektasi inflasi yang rendah, seperti yang kita lihat sejak akhir tahun 2011. Kekhawatiran tentang ekonomi global membuat kekhawatiran terhadap inflasi mereda, dan tren harga emas mengalami penurunan.
  • Periode panik ketika pasar khawatir terhadap krisis keuangan, dan likuiditas menjadi prioritas utama. Kita melihat adanya aksi jual emas selama masa puncak kekhawatiran terhadap ekonomi AS atau UE. Selama periode ini, investor cenderung menjual emas untuk mendapatkan uang tunai.

>> Membaca Korelasi dan Divergence Antar Pasar

3. Putuskan Cara Anda Akan Trading atau Investasi Emas Online

Anda mungkin memilih melakukan trading emas jika:

  • Anda ingin berspekulasi terhadap naik atau turunnya harga emas
  • Anda ingin meningkatkan eksposur anda
  • Anda ingin mengambil posisi dalam jangka pendek
  • Anda ingin melakukan hedging atas portofolio anda
  • Anda ingin trading tanpa memiliki aset yang mendasarinya
  • Anda ingin memulai hanya dengan $100

>> Pilih Broker CFD Terbaik

Anda mungkin ingin melakukan investasi emas online jika:

  • Anda tertarik untuk membeli dan menjual saham perusahaan emas dan ETF
  • Anda fokus pada pertumbuhan jangka panjang
  • Anda ingin membuat sebuah portofolio yang terdiversifikasi
  • Anda ingin mengambil alih kepemilikan aset yang mendasarinya
  • Anda ingin mendapatkan hak suara dan dividen (jika dibayarkan)
  • Anda ingin memulai dengan setidaknya $1.000

>> Pilih Broker Saham Terbaik

Jika anda belum siap untuk melakukan trading di pasar emas yang sebenarnya, anda dapat meningkatkan kepercayaan diri anda di lingkungan bebas risiko dengan membuat sebuah akun demo.

4. Lakukan Trading Pertama Anda

Untuk memahami ke arah mana pasar kemungkinan akan bergerak, penting untuk melakukan riset secara menyeluruh – baik analisa teknikal ataupun analisa fundamental.

Apa pun yang anda pilih, penting untuk memikirkan apakah anda akan membuka posisi long atau short, berapa ukuran posisi yang akan anda buka, dan bagaimana anda akan mengelola risiko anda. Masterclass Trading Online kami menawarkan panduan langkah demi langkah untuk melakukan manajemen risiko, termasuk mengatur stop loss dan limit – ini digunakan untuk menutup posisi pada level kerugian dan keuntungan yang telah ditentukan sebelumnya.

Pilih apakah akan long atau short emas

Ketika anda melakukan trading atau investasi emas online melalui CFD, anda akan dapat memilih antara membeli dan menjual – juga dikenal sebagai long dan short. Anda akan membeli jika anda memperkirakan harga aset akan naik dalam jangka waktu tertentu, dan akan akan menjualnya jika anda memperkirakan harga aset akan turun.

Pada trading CFD, anda akan selalu ditawari dua harga berdasarkan nilai instrumen yang mendasarinya: harga beli (offer) dan harga jual (bid).

Harga beli akan selalu lebih tinggi dari harga saat ini dan harga jual akan selalu rendah. Selisih antara kedua harga tersebut disebut dengan spread bid-ask.

  • Harga beli (offer) adalah harga di mana anda memulai, atau membuka, posisi long
  • Anda menutup posisi anda ketika menjualnya
  • Harga Jual (bid) adalah harga di mana anda membuka posisi short
  • Anda menutup posisi anda ketika membelinya

Misalnya, jika anda memperkirakan harga emas akan naik, anda mungkin akan membuka posisi long dalam CFD emas. Bayangkan harga saat ini adalah $1.200/$1.205 (ini adalah spread bid/ask) dan anda membeli 100 CFD Emas (membuka posisi long). Ukuran posisi yang dibuka (nilai kontrak) diilustrasikan di bawah ini.

Trading Emas

Pantau transaksi anda dan tutup posisi anda

Setelah anda membuka sebuah posisi, anda dapat memantau keuntungan dan kerugian anda di bagian “posisi” melalui aplikasi trading anda (MT4, MT5, atau aplikasi trading lainnya).

Ketika anda memiliki posisi terbuka, anda harus tetap up to date dengan berita dan terus melakukan analisa teknikal sehingga anda dapat mengidentifikasi titik pembalikan tren pasar.

Sekarang bayangkan harga emas naik seperti yang diperkirakan, maka keuntungan dari transaksi tersebut adalah seperti yang diilustrasikan di bawah ini.

Ketika anda memutuskan bahwa ini sudah waktunya untuk menutup posisi anda, anda dapat mengklik “tutup”.

Berapa banyak modal untuk investasi emas online?

Trading CFD membutuhkan modal awal yang rendah. Misalnya, di Admiral Markets anda dapat melakukan trading Emas hanya dengan kurang dari $10, sedangkan minimal deposit untuk mengaktifkan akun trading anda adalah $100.

Kesimpulan tentang investasi emas online

Meskipun harga emas telah naik empat kali lipat sejak akhir periode 1990-an, ada beberapa faktor yang membuatnya memiliki masa depan yang cerah. Tidak ada aset yang harus menjadi mayoritas dalam portofolio anda, tetapi mungkin sulit untuk membantah untuk memiliki setidaknya beberapa logam mulia di masa mendatang.

Ternyata, teman-teman Magellan di Kepulauan Pasifik tahu apa yang mereka lakukan.

Pada akhirnya, ketika melakukan investasi emas online, pertama-tama tanyakan pada diri anda sendiri apakah anda ingin melacak harga emas atau apakah anda lebih tertarik memiliki eksposur ke perusahaan yang terkait dengan emas. Saham pertambangan emas dan reksa dana pertambangan emas memberikan eksposur pada nilai perusahaan emas, bukan langsung pada harga emas. Opsi lainnya yang dibahas adalah bertujuan untuk melacak harga emas. Setelah anda membuat keputusan, pertimbangkan kelebihan dan kekurangan dari berbagai opsi yang tersedia dan mulailah melakukan investasi emas online.

Ada sebuah kata-kata bijak dari pepatah Inggris kuno: “ketika kita memiliki emas, kita dalam kekhawatiran, ketika kita tidak memilikinya, kita berada dalam bahaya”.

FAQ

Apakah investasi emas adalah investasi yang baik?

Emas dapat menjadi bagian penting dari portofolio investasi yang terdiversifikasi karena kenaikan harganya merupakan respon atas peristiwa yang menyebabkan nilai dari investasi, seperti saham dan obligasi, turun. Meskipun harga emas dapat bergejolak dalam jangka pendek, nilainya selalu bertahan dalam jangka panjang.

Apa kekurangan investasi emas?

Kekurangannya adalah (1) Mungkin tidak memiliki fleksibilitas yang cukup dalam hal pasokan uang, karena pasokan emas yang baru ditambang tidak terkait erat dengan pertumbuhan kebutuhan ekonomi dunia atas pasokan uang yang sepadan, (2) Sebuah negara mungkin tidak dapat mengisolasi perekonomiannya dari depresi atau inflasi.

Lebih baik membeli emas atau saham emas?

Saham emas biasanya lebih menarik bagi growth investor dibandingkan income investor. Saham emas umumnya naik dan turun mengikuti harga emas, tetapi ada perusahaan pertambangan yang dikelola dengan baik dan bahkan dapat menguntungkan sekalipun harga emas turun. Kenaikan harga emas seringkali membantu memicu kenaikan harga saham emas.

Bagaimana cara melakukan trading emas?

Anda dapat melakukan trading emas dengan membeli dan menjual emas di pasar spot, berjangka, opsi, saham, atau ETF. Untuk membuka posisi, anda memerlukan akun CFD.

Apa yang menggerakkan harga emas?

Harga emas digerakkan oleh kekuatan penawaran dan permintaan. Faktor-faktor yang dapat berperan antara lain: produksi pertambangan, inflasi dan suku bunga, ketidakamanan politik dan arus safe haven, serta nilai Dolar AS.

Sumber: 1. Investasi Emas Online: https://www.gold.org/what-we-do/investing-gold/how-buy-gold/internet-gold

2. Lima hal yang harus anda ketahui tentang emas – https://www.barclays.co.uk/smart-investor/news-and-research/investing-insights/five-things-you-need-to-know-about-gold/

3. Emas sebagai Investasi: Haruskah Anda Membelinya? – https://www.thebalance.com/should-you-buy-gold-3140477

4. Manajemen Trading Emas – https://www.sbv.gov.vn/webcenter/portal/en/home/sbv/fagm/gtm

5. Laporan ETF Emas – https://www.etf.com/GLD

6. SPDR Gold Trust (GLD) Harga Terakhir, Grafik & Berita – https://www.nasdaq.com/market-activity/funds-and-etfs/gld

7.  Perang Dunia I – Pertempuran, Fakta, Video & Gambar” – http://www.history.com/topics/world-war-i 8.  Investasi Emas Ketika Dolar Anjlok [SPDR Gold Trust (ETF), iShares Gold Trust(ETF), CurrencyShares Euro Trust]  – https://web.archive.org/web/20070706155619/http://gold.seekingalpha.com/article/16299

Related Articles

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here

Stay Connected

0FansLike
3,052FollowersFollow
0SubscribersSubscribe
- Advertisement -spot_img

Latest Articles